تعلن إدارة المصرف المتحد (The United Bank of Egypt) عن فتح باب التقديم لشغل وظيفة مسؤول مكافحة غسل الأموال (AML Officer) بقطاع الامتثال والجرائم المالية. تُعد هذه الوظيفة فرصة ممتازة للكوادر المصرفية (خبرة لا تقل عن سنة في القطاع المصرفي ومراجعة التنبيهات) للعمل في مراقبة المعاملات المالية، رصد الأنشطة المشبوهة، وضمان التزام البنك بالتعليمات الرقابية الصادرة عن البنك المركزي المصري (CBE) ووحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (EMLCU).

المهام والمسؤوليات الرئيسية

• مراقبة المعاملات وفحص التنبيهات (AML Transaction Monitoring): المتابعة المستمرة لمعاملات العملاء والحسابات عبر أنظمة المراقبة الآلية والتقارير اليدوية، لرصد أي أنماط غير طبيعية أو مشبوهة تشمل حسابات الموظفين، المنتجات المصرفية، والعملاء.
• التحقيق في الحالات المشبوهة (Case Investigation): إجراء تحقيقات دقيقة حول التنبيهات المرفوعة (Flagged Alerts) من خلال مراجعة الملف التعريفي للعميل (Customer Profile)، التاريخ المالي، والمستندات المؤيدة، بالتنسيق مع القطاعات التشغيلية.
• إغلاق التنبيهات والالتزام بـ SLA: معالجة وإغلاق التنبيهات وفقاً لمصفوفة التصعيد المعتمدة داخل البنك وفي إطار المواعيد الزمنية الصارمة (SLA) المحددة من البنك المركزي ووحدة EMLCU.
• إعداد تقارير الاشتباه (SARs / STRs): صياغة وإعداد تقارير المعاملات والأنشطة المشبوهة (SARs/STRs/DTET) وتحديد مؤشرات غسل الأموال وتمويل الإرهاب بدقة تمهيداً لمراجعتها ورفعها للوحدة الوطنية (EMLCU).
• تطوير الأنظمة والتحديثات (AML Systems Tuning): المشاركة في تحسين ومعايرة قواعد أنظمة المراقبة (System Tuning)، واختبار الأنظمة (Testing Phase) أثناء التحديثات أو معالجة الثغرات الفنية.
• الرد على الاستفسارات الرقابية والتوعية: معالجة الاستفسارات الواردة من الجهات الرقابية، والمشاركة في إعداد المادة التدريبية لرفع وعي موظفي البنك بمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وإنعاش القوائم.

الشروط والمؤهلات المطلوبة

• المؤهل الدراسي: حاصل على بكالوريوس تجارة، إدارة أعمال، محاسبة، أو ما يعادلها.
• الخبرة العملية: خبرة عملية لا تقل عن سنة واحدة (1+ Year) في القطاع المصرفي، مع خبرة عملية مثبتة في مراجعة تنبيهات الـ AML، التحقيق في الحالات المشبوهة، ورصد المعاملات.
• المعرفة والمهارات الفنية:
  • معرفة ممتازة بالقوانين والتشريعات المحلية والدولية الصادرة عن البنك المركزي المصري (CBE) ووحدة مكافحة غسل الأموال (EMLCU).
  • تُعد الشهادات المهنية المعتمدة في الجرائم المالية والامتثال (مثل CAMS / CGSS / Compliance / Audit) ميزة إضافية قوية جداً.
  • دراية جيدة بأنظمة وقواعد مراقبة المعاملات المالية وآليات الـ AML Alerts Review.

المزايا ونظام العمل والتقديم

• طبيعة العمل: دوام كامل (Full-time) بالمركز الرئيسي للمصرف المتحد.
• القطاع: الامتثال والجرائم المالية (Compliance & Financial Crime).
• طريقة التقديم: إرسال السيرة الذاتية عبر البريد الإلكتروني: HR-Recruitment@theubeg.com مع كتابة اسم الوظيفة (AML Officer) في عنوان الرسالة (Subject Line).

نصائح مهنية للقبول

1. أبرز خبرتك العملية في فحص تنبيهات الـ AML وآلية الـ Alert Disposition: يركز التقييم على قدرتك التشغيلية في التعامل مع أنظمة المراقبة؛ وضح في سيرتك الذاتية والمقابلة متوسط عدد التنبيهات (Alerts) التي تقوم بفحصها، وكيفية إغلاق الحالات غير المشبوهة (False Positives) أو تصعيد الحالات الحقيقية.
2. سلط الضوء على صياغة تقارير الاشتباه (SARs/STRs Writing): تُعد كتابة التقرير المرفوع للوحدة (EMLCU) المهارة الأهم لمحلل الـ AML؛ أظهر للجنة التوظيف قدرتك على صياغة مبررات منطقية ومكتملة المستندات (Articulated Rationale) عند رفع تقارير الشبهة.
3. أظهر المعرفة بالمعايرة والضبط الفني للأنظمة (AML System Tuning): يُفضل البنك المحللين الذين يساهمون في تقليل التنبيهات الخاطئة؛ وضح درايتك بمفاهيم الـ Scenario Tuning وكيفية مشاركتك في اختبار تحديثات برمجيات المراقبة الآلية.