تعلن إدارة المصرف المتحد (The United Bank of Egypt) عن فتح باب التقديم لشغل وظيفة مسؤول مكافحة غسل الأموال القائم على التجارة (TBML Officer – Trade-Based Money Laundering). تُعد هذه الوظيفة فرصة ممتازة لأصحاب الخبرة في مجال الامتثال والجرائم المالية (خبرة سنة على الأقل) للعمل بقطاع حوكمة العمليات التجارية والمكافحة المصرفية للجرائم المالية بأحد أهم البنوك المصرية.

المهام والمسؤوليات الرئيسية

• مراقبة ورصد العمليات التجارية (Transaction Monitoring): كشف ورصد وتقليل المخاطر المتعلقة بالجزاءات والعقوبات الدولية والمحلية المحيطة بعمليات الاستيراد والتصدير وتمويل التجارة.
• إجراء العناية الواجبة وتقييم المخاطر (Due Diligence & Risk Assessment): تنفيذ إجراءات الفحص النافي للجهالة على الشحنات، أطراف المعاملات التجارية، والاعتمادات المستندية، وتقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• رفع التقارير الرقابية (Regulatory Reporting): إعداد ورفع التقارير الدورية للجهات الرقابية المعنية والامتثال التام للتشريعات المحلية والدولية لمكافحة غسل الأموال (AML/CFT).
• الفحص والمطابقة مع قوائم العقوبات (Sanctions Screening): التأكد من خلو المعاملات والعمليات التجارية المصرفية من أي أطراف مدرجة على قوائم الحظر أو العقوبات الدولية.

الشروط والمؤهلات المطلوبة

• المؤهل الدراسي: حاصل على بكالوريوس التجارة، إدارة الأعمال، المحاسبة، أو ما يعادلها.
• الخبرة العملية: خبرة لا تقل عن سنة واحدة (1+ Year) في مجال الجرائم المالية (Financial Crime) والامتثال المصرفي.
• المعرفة والمهارات الفنية:
  • دراية جيدة بالقوانين والتشريعات المحلية والدولية وقواعد مجموعة العمل المالي (FATF) ومبادئ مجموعة وولفسبيرغ (Wolfsberg Group Principles).
  • معرفة ممتازة بتعليمات البنك المركزي المصري واللوائح المحلية الخادمة لتمويل التجارة والعمليات الاستيرادية.
  • تُعد الشهادات المهنية في الجرائم المالية، الامتثال، إدارة المخاطر، المراجعة، أو تمويل التجارة (Trade Finance / CAMS / CGSS) ميزة إضافية قوية.

المزايا ونظام العمل والتقديم

• طبيعة العمل: دوام كامل (Full-time) بالمركز الرئيسي للمصرف المتحد.
• القطاع: الامتثال والجرائم المالية والعمليات التجارية (Compliance & Financial Crime).
• طريقة التقديم: إرسال السيرة الذاتية عبر البريد الإلكتروني: HR-Recruitment@theubeg.com مع كتابة اسم الوظيفة (TBML Officer) في عنوان الرسالة (Subject Line).

نصائح مهنية للقبول

1. سلط الضوء على معرفتك بآليات الـ Trade-Based Money Laundering (TBML): يركز التقييم على كيفية اكتشاف غسل الأموال عبر التلاعب بأسعار الفواتير (Over/Under Invoicing) والأنواع المختلفة للاحتيال التجاري؛ وضح في سيرتك الذاتية ومقابلتك فهمك الدقيق للمؤشرات التحذيرية (Red Flags) الخاصة بالاعتمادات المستندية وخطوط تمويل التجارة.
2. أبرز الإلمام بمعايير FATF وWolfsberg والقوانين المحلية: أظهر للجنة التوظيف درايتك بالمعايير الدولية الخاصة بمكافحة تمويل الإرهاب وغسل الأموال، والتعليمات الصادرة عن البنك المركزي المصري ووحدة مكافحة غسل الأموال المصرية (EMLCU).
3. أذكر الشهادات المهنية والخبرة في فحص قوائم الحظر (Sanctions & Certifications): إذا كنت حاصلاً على شهادات أو دورات في الـ Compliance أو CAMS أو تمويل التجارة، ضعها في مقدمة سيرتك الذاتية، ووضح خبرتك في استخدام برمجيات الفحص (Sanctions Screening Tools) للتحقق من أطراف المعاملات والشحنات.